Als belegger wilt u weten wat u netto overhoudt. Niet alleen na kosten, maar ook na belastingen. Eén van die belastingen waar u mogelijk mee te maken krijgt, is de Reynders-taks.
In deze blog leggen we uit wat deze belasting inhoudt, wanneer ze van toepassing is, en waarom u zich als Axento-klant geen zorgen hoeft te maken.
Wat is de Reynders-taks?
De Reynders-taks is een belasting van 30% op de meerwaarde van bepaalde beleggingsfondsen of ETF’s die (deels) in obligaties beleggen. Deze belasting geldt bij verkoop of terugbetaling van het fonds, en is alleen van toepassing wanneer het fonds voor meer dan 25% bestaat uit vastrentende effecten (zoals staats- of bedrijfsobligaties).
De Reynders-taks werd in 2005 ingevoerd en geldt voor particuliere beleggers die investeren in fondsen met een belangrijk obligatiegedeelte – ongeacht of ze dat via een Belgische of buitenlandse broker doen.
Voorbeeld uit de praktijk
U belegt € 10.000 in een ETF die voor 40% uit obligaties bestaat. Na een jaar is uw belegging € 10.800 waard.
De winst bedraagt € 800.
-
Aangezien 40% van de ETF uit obligaties bestaat, wordt € 320 van de winst beschouwd als “vastrentend rendement”.
-
Over die € 320 wordt 30% belasting geheven.
-
U betaalt dus € 96 aan Reynders-taks.
U houdt netto € 704 over van de € 800 winst.
Wanneer is de Reynders-taks van toepassing?
De Reynders-taks is alleen van toepassing bij fondsen of ETF’s met meer dan 25% obligaties. En alleen bij verkoop (of terugbetaling) van het fonds.
- Belegt u in een aandelenfonds of een ETF die hoofdzakelijk in aandelen investeert? Dan valt u buiten de Reynders-taks.
- Belegt u in een obligatiefonds of een gemengd fonds (bijvoorbeeld 50% aandelen, 50% obligaties)? Dan is de Reynders-taks wel van toepassing op het vastrentende gedeelte.
Wat doet Axento voor u?
Bij Axento houden we het graag eenvoudig. Daarom:
-
Gebruiken we ETF’s die transparant zijn over hun samenstelling;
-
Koppelen we uw beleggingen aan uw profiel, zodat het aandeel obligaties past bij uw voorkeur;
-
Rekenen we nooit verborgen kosten en communiceren we helder over belastingen;
-
Laat onze depotbank Saxo Bank automatisch de Reynders-taks afhouden wanneer die van toepassing is.
U hoeft dus niets aan te geven of te regelen. Alles wordt automatisch voor u verzorgd.
Heeft elke Axento-klant met de Reynders-taks te maken?
Nee. Of de Reynders-taks op uw beleggingen van toepassing is, hangt volledig af van uw risicoprofiel en de ETF’s die daarbij horen.
-
Heeft u een offensief profiel en belegt u hoofdzakelijk in aandelen? Dan is de Reynders-taks meestal niet van toepassing.
-
Heeft u een neutraal of defensief profiel, met een groter aandeel obligaties in uw portefeuille? Dan kan de Reynders-taks wél gelden bij verkoop van bepaalde ETF’s.
Wat uw profiel ook is: u krijgt bij Axento altijd inzicht in uw nettoresultaat, inclusief belastingen.
Geen verrassingen. Geen formulieren. Wel helderheid.
Bij Axento nemen wij de administratieve zorgen uit handen. U hoeft zich geen zorgen te maken over aangiftes of het zelf opvolgen van belastingregels.
U ziet in uw overzicht het nettoresultaat, na kosten én eventuele belastingen. Zo weet u exact wat u overhoudt.
Wilt u weten of de Reynders-taks een rol speelt in uw portefeuille?
Dat hangt af van hoe u belegt. Laat het ons analyseren.
- Vraag vrijblijvend een fiscale screening aan van uw huidige beleggingen.
- Of plan direct een kennismakingsgesprek met een van onze adviseurs.
